Katalog

)OCAK2DO2PAZAR CUMHURtYET SAYFA EKONOMI / \ATIRMCI REHBERI 13 Curnhuriyet AJtını (bin 35.500 86JO0 66.000 85.500 84J00O 40cak 153cax 160cak 170cak 18 0cak DOİar (serbest piyasa safiş) 1.373.000 1 - 3 Ü ; M O 1.365.000 1.358.000 1.347.000 14Oc* 150c* 160c* 170c* IBÛcak ElirO (serbest piyasa sattş) 1523.000 1J215.000 1.215.000 1205.000 140c* 150c* 160c* 170c* 180c* 59 O Gecelik Repo 59 59 1 t % ) 59 i 59 140c* 150c* 160c* 170c* 180c* 140c* 150c* 160c* 170c* 180c* BORSADA CEÇEN " UTenlnll Kıymat -33ra^*rWTO ıA •4ra ^r^flrtc B 1 -^T-3 ~fTWQ'Q • r aöx 5>ÖB «amra 4sa »StOrt ötoHoUnj ••T *Jtrv^ Kjtfermff •radou 3*"i ifSaYlTtfBİ 4ndokı6UZU fttaıTdott «te'alrr MSM GsDvnsA Ettwt Soactı Frr Ssien» ScajÇnerto 9ossa cSar Bcrova Vmı&Td 3onaa" v. < m 3sCmwtQ Ç8S8owS«n ÇtTBa Cfilsb> Hna SvıBı Ombartc DffTTWÖ OewH<Wg &f* SrVYÎort Ooûarı arta Ftaol Dçr DAcn Dotttt *ayctHoninı Ensctty v al. Ort*fuk$ Ecz3ctaşı taç Ecactaşı Yap BesSroYat ^ * r ç EotEfioflir EQS%n3i Kj-^aı ı M> EtfOütn EGS HoicSnû SsstyOıyrt EaeP^fl Tç &netı Bttûr* Enka Ercntt Boni $ n âcartConvutor EaanSporGfem &nrYabnt\ty F*toFrı« FfflraF-nareal*. FıwuD»* Fna5 P* Odl Mld Ijjyyih pytıi^ GflA YO Sma GtamtMmku KACMBV Gcti* GnntıYgLOft GSDHtffr» GutreF**w>r Hjrya 3azetecm hHsHadng m r s T |<4yf^?l*ı JşGeneı Leasrtg gşvo B x^(ti>Ortatt& tzocsn "" Kjrtons* Koç Hcttnç) K8fwıoşGıoa Sar Keieb* Mcttva Kcrya Çnento KarauTefcsa Lrtt Stas3>9 jo YiSaBW LO<E radm hkyntrö AlvMnjs Mbnt MedyaHoUrg MwteGıda UanaışktertOta VMmsks TflfcsÖ A.S MufluAkû MaefıarZoriijHodrç Netaş tudOYO C*ar efcsa Ğaratft GYO OtafcarOtofcusKar A. 5 =irere Faöarg P3SÖ* BHSPn* PengMr&h =nar £nt p «ıjn PrarSu PrarSut D »tB*ÖTİt S*arwHoWru Sarkjysr SASA 3er«Kfta5rve SetoPSc SÛSS RniKabio SdöaSana« Sorrne: r ramen 3ra YamrnBartıas SYBYinnOr Tı rtCM IfetMTl HC. tttnufrı narpası T jrt; na-fiı Yolan 'Yer* "ıreKutsar Tsrsaş To^ş Dtcmobı ^îfc Towaf Fransai * Işiesi mittan 14396 9T5 303,025 28034" 176 '55322 T "5158 234302 «4378 92357 S12J85 3930E D 534118 S0120B 34'52 44Û£_ T K " ZT.9SJ 2341X1 27898 41054 nras1465.380 348.129 3476746 2 0 9 6 3 1 415.152 lf«1 363236 3 8 5 ' S 102558- S976 228.540 "0363 13173 1819 340.429 4S9C"4 84'31 202X1! '275 520 257 « 5 041.04' 8-9'4- 3" 586 106.213 H4J60 399516 "OJ33O 42 " 3 13X 97 30" "22.303 »3933 •17İ-0 336442 236- T 7 113594 209323 2 2 5 ^ 5SS •^â5 '1149,872 0 96.3E 29İ97J 3T398 1İ32İ23 750İİ3S 2İ020 '9S565 »J.337.DT 53544 486 464224 51359 "82 38 T3 185 3E1 6'39C 12*8550 3J66 101 0 5360: 22 722 0 0 6.66- 1698 467 0 0 50.136 6"C328 0 t655.79C 138i'4 0 •223İB0 S2410 80C2 0 • 011 J H 17 756 6197' 33.1"8J30 "86,105 '11866 1 : 2222*41 •87 « 0 123'534 11632605 511915 441J.173 96054 15.240 65SJ25 501S7 1İ"4'O4 574^74 3118 T6 22.541 448398 0 4444.306 95466 •066-7 1"3S9»1 107805" 2730 1J8 7 J64 6750155 244 318 61.599 «2585S 205'26 52" 026 "0S5- 116.329 9.932 3:K 323İ99 1M6S29 2JJ9234Î 35»'9S 113331 14 "30 sm360.7% 30366 128,638 43ES5 3603a •126 60' 404 ~S 10974233 22096- 98051- 5^4»3M413 265.143 336' 33843'3 152 790 36,"4 ••3753S Q 368196 39 635 334 730.426 •1JC 6İ38.4-8 46 574 2523J : 1T8D1S 2453Î 6S3.601 4096 13,032 234964 3152034 2r4i6 msn68J62 78.54* 0 1S46.İSS 246 "63 305339 16I9S4 36956 0 1OJ9445B0 6.V1 ö" 0 66.54: 414 740 ' 4 t s 96i 4TEJ66 259014 104606 946' 9,424 904 440 _61621 3Î 23?4 11X802 1507* 8426 "-19 " 9 2300271 3X632 527053 1174 "S1 0 101945 140 764 53591-4 7M6JSC ı-9on Eh Dijük '5İK "5» 4553 5830 1303 31X0 135JBO 4S0 Î1J0O 33OC 9J00 1200 4400 24300 1'MD 0 1225 S j » 16550 2.S3O l'OOO 1525 7fflO •4C 53300 !J00 1350 T 5 320S •J75 •8» 11250 9400 '675 5.000 1S500 •300 3100 'İ50C 255C 1175 15SO0 1425C 6J0C ET0 •675 380000 • 2.850 5200 33.000 4750 340G 3550 1700 !600 •,"00 25.50C 6400 930 :ı&. m5,200 36X HflB 32.000 8.000 20.000 S5C 0 7900 2JU) 2400 1375 1050 13.500 1925 5,500 2450 2.425 310C 2.250 1T5 "30 25500 3T10 3000 0 6100 0 4İO0 0 0 4300 i5s0 0 4150 5400 36000 1625 0 17250 4900 0 1726 3.300 2400 0 •225 90OO '050 1000 •025 4150 245C 3.20C •35C 5J00 3150 2.400 4'00 3350 11^50 6,600 690C 2350 115OC İ.10C 1K0 3İ5O 4300 371» 3 1 » 0 0 •300 g 8.B0C 3JO0 0 7KM3 7500 1*50 1225 35OO0 1_2QQ 1075 5100 ".600 »9.D0C '8.750 3«0 34 000 16JJ0C 2X175 10250 2350 "000 6010 5900 "JOO 61D B40 85G 7J00 5XÛC 7800 13 «X> 7000 1- 500 2.1-50 5,000 610Ç 2X00 1İ25 Wî 107 5a 1430 •575 8"00 30.000 1J25 "300 "20 950 Q 4EO» U2SC 93C •0'5 2350 «503 J900 9"0 13 m •330 1JB5 3450 ICflOC 6 900 7900 •200 2250 2200 1300 0 102SB 1,750 56H00 670 2esc 0 7O00 0 15250 14500 •200 2225 51300 0 5300 1,2": 11500 9800 14250 3250 36OC -20 •125 4000 8300 9300 1M0 2300 75C 2650 ;SO0 0 3'OC 42a 2900 0 5200 460 En Yiflart Uş 1--50 8.000 4900 6400 1075 35500 14E000 4900 22.-50 4450 3B0C 43 2C 1450 VİSD 4900 25-50 12000 0 •526 29X0 1--50 3200 •T2S3 8.100 38C 3500 1450 1700 3750 2JK5 2350 16-50 10400 1875 6,700 2'750 8.8DC 3700 1',750 2350 1325 '4250 16 750 15OX 25500 - 3 » 7400 7500 2.475 500000 3100 6,700 361000 5300 10,100 3J0C 5.100 6.900 1325 30000 5.900 1050 3350 1100 6.000 3900 97O0 15İMC 36 OOC 9300 22250 14,500 1010 0 8500 3000 2900 1,550 1175 15250 220C 6.400 2700 ;.6cc 33S0 2 475 2050 "900 2"5O0 4000 3350 0 6500 C 45OC 0 0 4360 •ia0 0 4 750 6 400 99.000 1900 0 *QTJO0. 5400 0 IBSO 3700 2950 0 1425 9 ~^Xi '400 •400 1225 4,650 2.800 3,500 29CC 6700 3660 2ÎM 611» 3550 13250 10.400 7700 3,150 13250 0 22-5 1J9SC 4'50 4 "50 4000 4150 0 0 2000 c laıoo 41» 85CO0C E900 1650, 1400 •325 •225 5500 9.800 5a5O0 203K 3B5C 37İ0C 18JO0 2425 11250 2600 •600 6,800 -2» 8100 6-50C 1X0 9X 9X '2İO0 7000 8.900 •42S 8000 24250 1*00 6000 -ooo 0 2750 1700 3.10C '22ÜK 1.825 1625 1350 9200 31003 2'25 6900 840 •310 Q 49000 •525C KT5 1300 2İ6O 13503 2İ0C e*oo J)75 u-50 U-50 •100 4000 10500 13300 9700 85» 1,325 2,*S0 2450 VX 0 12250 1350 90000 750 2900 0 '500 uoo0 •6250 1575C •42S Î425 62K 0 5800 •900 •2-50 12000 16İO0 3,450 4250 850 1350 4700 920C ıo ooc 11250 3450 940 3't» 0 3360 4600 3200 5700 135C '6250 7900 4900 6100 1050 13STO 4 700 21501 4100 9400 46.000 1,225 'ooo 25000 11000 15OJ3O0 U T 5 27 000 1T250 2303 16 750 7800 57X00 8300 3250 1625 3.500 1950 1900 1*300 3300 5,«0 19"5C B400 3250 17 750 265C 1200 13JJ00 15-50 14250 25.000 '100 7000 '400 1750 U103O8 ıxc5600 3EXnO 4«0 3.8OC 3800 4âX 6600 1150 28.3X »S2J60 130c 5.500 ÎJOC 14JO0 36 OOC 8,700 20250 HT50 880 'Sl 8.100 2X0 2.450 1450 1125 14250 2,000 61» 2600 2.425 1100 2300 1875 -500 27 500 3J6O 3150 460 6400 56C 4360 250 «60 4450 1375 tso460 4W> 96000 1575 3COC 177S0 4300 1725 1İ25 1200 2600 520 '300 3200 1100 1875 1075 4150 «00 3350 2025 Ş.COC 3200 27X 5SO0 3450 13250 9400 71OB 2500 12JJ0C 190 220C 1*5 3.750 4500 3700 3900 1600 960 2JB0 2200 540 9500 4450 27 470300 790000 7500 •.525 1350 86jXC 1250 • ' » 5400 »400 50 000 1Î250 3660 35J0D 17300 2125 •1750 2400 720C 610C 5500 880 «50 870 12250 6500 8200 •3250 -an23J0C ;75C 5500 6.400 2100 •550 2.400 112500 1625 •425 1.750 9100 31,000 1.650 7.3K "20 3OT 48500 14750 990 1230 2 475 13000 1950 8JJ0O 1.025 14OT 14 5OC 103JJ •3250 9600 8200 12'5 2325 2275 2,900 540 1C750 1.775 5B.3K 680 1650 731 52X 3850 16,000 15X00 •225 2275 5100 580 5«O0 1400 2500 11250 15SK 330C 5-50 -40 •175 4.500 8600 9600 10 500 3.300 780 230C 7200 1C50G 325C 425C 3X00 6300 5600 520 HAFTA flEBŞM m ' m 2130X0 000 -135 •1(2 0X8 118 '87 105 0.00 -14S4 -4 44 2 1 ' 3J5 •638 OXQ 179 1£2 147 -«45 OOO 290 127 •9 4" 172 •8.79 4 64 •13 -5 41 -370 2549 -432 2.13 •563 •82 -920 1351 •333 S23 -ea-41 71* "Üflo 4 ' 7 143 -411 423 •1463 -406 -492 •968 5.8G -41 oii 270 U ' 3X0 1321 •5 00 303 319 1061 244 3"7 400 1354 169 '46 510 '96 0.30 428 COO 122 m333 217 -500 256 161 3-70 3J0 159 -316 135 3J5 3?5 3» 0X0 •5* 000 116 0X0 0.00 230 •151 QJDQ COO -95' •833 -306 000 goo-4X6 •5.77 0X0 139 323 714 0X0 136 -417 1698 •2'82 -851 568 189 3.08 1230 -323 -9J6 526 •6 78 4İ6 816 000 533 1228 435 0K 132 000 526 133 130 000 030 5034 OK 0X0 2-5 000 OflC -4Ü2 -1264 4S 335 115 3.86 •222 139 5O0 •35 -175 267 2.'4 •İM -4 49 -227 -400 -4X0 1029 563 -2.56 - 5 1 ' 73- -653 333 4244 833 0X0 3.64 •6.41 O.X -5.17 030 -5B8 0X0 -6i"• 7 « -943 •426 445 •952 •45 341 000 234 •3.36 2.70 0X0 1S4 i? 000 6 6' 645 -3T) 24* 238 37C 3İ7 (130 000 244 •1.85 213 238 1 * •211 •621 492 003 -652 139 «-5 -686 536 COO 135 545 oaoOK 1 » 2x6 -42t 15 00 OOC 545 2113 638 •490 4SS, 149 386 -976 •600 22' 444 -303 233 435 -930 '75 270 0X0 132 •5.56 323 oao 370 SS3 4 % 2264 0X0 909 702 "14 148 185 1JD5 2 3 2.50 0X0 1429 2629 238 714 309 233 OOC 598 is.cn 13.73 308 •2.70 000 321* 172 •6Î4 5663 •2.78 •602 8095 -333 936 24.37 a57 482 1G.53 184 1015 37 66 »03 1333 VTS 986 10 94 '99 1145 18.64 '37i 0X0 5» 16.-3 •2,04 426 1515 1529 •800 •5.0C 6-25 8.99 •'•5 8.70 29.4- 645 3003 000 12-50 50X0 1"35 22a »55 0X0 093 i.36 000 157 714 1633 359 «33 15.56 778 12 73 337 506 964 723 « 1 0X0 323 0X0 610 0X0 OOI 000 577 0X0 000 •9.S 13.40 6.44 -271' 000 2.30 •5.77 0X0 119 3333 3684 0X0 1304 110 2414 •1224 1685 2025 1S18 &.06 946 -164 448 4735 19*30 2105 3590 UC 24 56 9JS 11 V 100 2571 4X5 3636 1842 17 46 f43 0X0 OOC 35* a.x 000 4*0 1912 1943 -2.47 130 339 8.00 353 11 11 OOC 485 55J6 19e 145 •938 & 119 1813 1111 9X9 0X0 806 8İ7 10000 233 1239 42.44 8J3 931 600 W 27 78 179 16 "9 432 000 2923 133 213 -816 12.16 2128 •1026 m1CX0 16 -a 588 659 (U0 543 1346 T * 106 13.0* 52.94 526 2J0 12X0 7 41 :x 769 sm1042 323 250 0 X 412 -9X0 794 000 J43 230 -645 2830 536 0X0 •267 000 OOC 432 •1429 •2 00 706 556 1485 ®F S892 48 03 462 154 000 3214 V50 20X0 -947 400 4İ5 10X0 4182 -66' 1 41 0X0 3'7 •4*1 000 3CC 1546 20 3S Yıthk % 1607 432 4X0 :x0X0 -833 -1SS -3» V Â1037 208 1'63 200 ••042 227 417 1020 ; ı3F 526 -:48 35" •563 923 •25C 10X0 -339 •874 3265 12J37 -1151 1034 4615 432 IF 429 14» •8.14 000 441 290 000 1163 11.86 •5.97 OJO 526 SJ7 Î.7» 133 14 75 3S -646 •"5 5 » 20* 426 5İ6 '03 154 2069 «56 3.03 0X0 -635 870 2222 541 2129 492 İK 5000 '648 •2 70 0X0 100 122 4j4 •332 734 227 556 2 56 1333 659 •606 1X8 2 74 7 41 -151 •833 -3X8 DOO aooOOC 235 000 0 » •32S -3i'100 aoo 13i 7 7*4 732 1625 &0Q 2 74 755 0x0 1852 UX aoo 4 1 1X8 2657 -15J9 4.88 -6'4 189 469 253 4'6 448 1S2 35.80 731 2326 1X5 923 •566 :04 000 1-39 128 1905 97S 15.E 9 « 000 aoo4035 aoo 000 6 74 •22 1001 -595 -«•7 •615 003 5 3 222 aoo40X0 1 » •375 1036 •658 15 X H9 •22' "93 161 46S 133 1224 538 •230 0X0 4C30 3 T İ * t î « 185 429 22.67 S'7 11 11 •3İ3 aoo2174 1.59 -5.38 10X0 •5.80 2391 4*1 109 0X0 4^Ş 1127 435 543 aoo 490 175 î?3.13 -545 4144 476 238 •"5 432 0 1 448 1170 000 : J •153 -536 -510 •619 14'1 2738 923 •645 '94 •1311 000 '58 139 100 aoo 409 •5 7' 109 1053 OOO 000 909 3156 4063 -606 -5 71 1176 1212 682 843 1485 -3-03 16 X 15 "9 1818 -82C "69 000 000 556 1.69 aao 769 20 53 Bankalaı;listedeismiyer alan kişilerin kredi istemlerini reddediyor Karalistepatladı• Merkez Bankası'nın istatistiklerine göre 2001 yüında 12 milyon kredi kartı kullanıcısumı bulunduğu Tıörkiye'de, kredi kartı borcunu ödemeyen 220 bin 467 kişi ile geç ödeyen 52 bin 182 kişi bankalann "kara listesine" girdi. ANKARA (ANKA) - Şirkeüe- rin yanı sıra kişilerin bankalara olan kredi borçlannın geri öden- mesinde önemİibir sorunyaratan kriz, gcçen yü 353 binden fazla kişinin kredi sicilini bozdu ve ka- ra listeye alınmalanna yol açtı. Bankalann, kredi kartı ve tüketi- ci kredisi taleplerini değerlendi- rirken bakıp, ismi bulunanlan reddettikJeri listede 2001 yılı Ka- sım ayı sonu ıtibanyla önceki yıl- lardan gelenlerle bırkkte toplam 775 bin isim yer ahyor. Merkez Bankası, bankalar ve özel fınans kuruluşlarmın zama- 353 blnden fazte kisinin nında ödenmediği için "tasfiye edilecek alacaklar hesabma" ya da u zarar nhetiğindeki kredüer hesabınan aldıklan ferdi kredi ve kredi kartılanyla ilgili istatistık- leri açıkladı. Bankalar, kendi veri tabanla- nnda da tuttuklan söz konusu "kara listede* ismi yer alan kişi- lerin kredı kartı ve bireysel kredı istemlerini reddediyor. Bankalar geçen yıbn ük 11 ayında 61 bin 683'ü bireysel kredi borcunu hiç ödemeyen, 18 bin 924'ü de geç ödeyen olmak üzere toplam 81 bin 607 bireysel kredi müşterisı- mn ısmini Merkez Bankası'na bildırdi. 12 müyon kredı kartı kullanıcısının bulunduğu Türkı- ye'de kredı kartı borcunu ödeme- yen 220 bin 467 kişi ile geç öde- yen52bin 182 kışının ismi de ge- çen yıl söz konusu listeye girdı. Böylece 2001 yüında borcunu ödemediği ya da geç ödediği için toplam 353 bin 256 kişi bankala- nn "kara Ifatesine'' girmiş oldu. Geçen yılm ilk 11 ayında birey- sel kredi borcunu ödemeyenlerin sayısında 2000 yılının tûmüne göre yûzde 170.2, kredikarb bor- cunu ödemeyenlerin sayısında ise yüzde 198.3 oranında aröş yaşan- dı. Bu:eysel kredı borcunu geç ödeyenlenn sayısında yüzde 14, kredi kartı borcunu geç ödeyen- lenn sayısında ise yûzde 13 ora- nında azalma yaşandı. Listeden çıkış sflresi 3-5 yü Merkez Bankası, söz konusu listeye ahnan ısımlerdenborcunu daha sonra ödeyenleri üç yü son- ra, ödemeyenlen ise beş yıl son- ra çıkanyor. Hazırlanan bu liste- ler ilgili bankalann ven tabanla- nnda da tutuluyor. Bu nedenle Merkez Banka- sı'mn kûtükten çıkardığı isimle- n bankalann kendi sistemlerin- dekı listeden silıp silmemeleri ise kendi yetkılerinde bulunuyor. YUZDE 30'DAN 44.4'E ULASTI Tüketim vergileri ücreûiyizorluyor BAMJSALMAN ANKARA - "Herkes kamu pderVerini karştla- mak üzere maü gücüne göre vergi ödemekk \ü- kümlüdür" ilkesi anaya- sada kaldı. Hükümet, ver- gide gelır dağılımını daha da bozucu pohtikalara başvuruyor. Geliri ve ser- veti dıkkate alınmaksızın tüketen herkesten aynı miktarda alınan vergiler, özellikle dar gelirli ke- simlerin üzenndeki vergi yükünü arttınyor. Malıye Bakanlığı'mn Vergı İsUtistikleri Yıllı- ğı'na göre; mal ve hiz- metler üzerinden, yani gelir düzeyi dikkate alm- maksızın tüm yurttaşlar- dan tüketimlenne koşut toplanan vergilerin, top- lam vergiler içındeki pa- yı ise 1986 yılında yüzde 30.3 düzeyinde bulunu- yordu. Bu oran 2000 yılında yüzde 42. 8'e ulaşırken Kasım 2001 itibanyla yüzde 44.4'e kadar çıktı. 5 Nisan krizınin yaşandı- ğı 1994 yılında bu oran yüzde 36.1 olrnuştu. KDV'nin toplam vergi gelirleri içindeki payı 2000 yılında yüzde 16.9 ıken Kasım 2001 itibany- la yüzde 17.8'eulaştı. Bu durum, hükümetin 2001 yılında KDV'ye yüklen- dığıni gösterirken dolay- sız vergiler olarak adlan- dınlanGelirve Kurumlar vergilerinin toplam vergı gelirleri içindeki payı yi- ne Kasım 2001 itibanyla yüzde 40.5 düzeyinde kaldı. Bu oran, 1986 yı- lındayüzde 52,7 düzeyin- de bulunuyordu. Vergiyükü ûcrettide Gelir Vergisi'nın de 2000 yılı itibanyla yüzde 45,4'ünüücretlıler ödedi. Ücretlilerin Gelır Vergisi içindeki payı 1988 yıhn- da yüzde 31.5 düzeyın- deyken 1995 yılında yüz- de 52.3'le en yüksek ora- naulaşn. Yatnm araçlannm haltalık getirisi (%) H»n%onTlbirl»tel»n»ottı? FaOer.netrabflneiTi sonu oterak hesaptenmıştı M«ıiHa»nc ggj Repo fazlen. İMKB venlerek. Wwn ve altm serbest pryasafiyatKlır İMKB 30 J** HbmMrHı. ii I YfebnmFonlan 5 S ff S S 6 ö o o ö - »J JIIILJ MjV X» I .IIM ^l I ^ * •—• O T _ s. İ »a.» OT.7 BTlplFonlK 10OJ 8AyllkM»vcİLHrt 1OOJ 3 Aytık M«vaua> 10O8 - î f I I 1>»t) MSOOO 100.» Euro Oumhurty»! Atnr» Kvırlar endişe veriyor Ekonomi Servisi- IMF 'den sağla- nacak ek kredinin kesinleştığı gün- den berihızla dövız piyasalannı kay- güandıran düşüşünü sürdüren ABD Dolan'nın haftanın son gününde de 1 milyon 350 bin liramn altrna geri- lemesi yatınmcıyı endişelendirdi. Uzmanlar sürekli saücı konumun- da olanpiyasarun tekalıcısımn Mer- kez Bankası olduğuna dıkkat çeke- rek dövız kurlanndakı gerilemeyi pi- yasanın düşüş yönündeki beklenti- sinden kaynaklandığını söylüyorlar. Uzınanlar, kurlar istikrarsız yükse- lirken alım yapan kimi bankalann zarara gjrmemek için dövizden çık- ma stratejısinın ise kurlardaki geri- lemeyi körüklediğını behrtıyorlar. îstanbul serbest döviz piyasasında alınıp saülan döviz türlennden ABD Dolan geçen hafta Türk Lirası kar- şısında yüzde 1.96 oranında, Evuro yüzde 2.76 oranında ve Alman Mar- kı da yüzde 2.87 oranında değer yi- tirdiler. Böylece ABD Dolan'nm TürkLirası satış fıyatı 27binlira du- şerek 1 milyon 351 bin liraya, Eu- ro'nun sahş fıyatı 34 bin lira düşe- rek 1 milyon 196 bin liraya geriledi. Bu arada geçen hafta ağırlıklı ola- rak Başbakan BûlentEcevit'in ABD gezisine endekslibir seyirizleyen pi- yasalan önümüzdeki hafta, Cumhur- başkanı AhmetNecdetSezer'in ona- yuıı bekleyen yasalar şekillendire- cek. önceki hafta sonuna göre 604 puanlık düşüşle 13 bin 12 puana ge- rileyen ÎMKB Büeşik Endeksi'nin haftalık ortalama değer kaybı yüzde 4.44 oldu. YORUM örrîN AKGÜÇ BankacılıktaYapısalDeğişim Bankacılık sektöründen, kaynak aktarma maliyeti- ni azattma, kaynak kullanımında etkinliksağlama, baş- ka bir deyişle ekonomide kaynak kullanımını lyıleştır- me, dışsatımı fonlama, önemlı yatırım projelerinın ger- çekleşmesıne katkıda bulunma, bırikimlerin en az bir botümünu ekonomik açıdan yatınma dönüştürme gı- bi önemlı ışlevler beklenir. Türkıye'de ne yazık ki ban- kalar, bu temel ışlevlerinı gereğı gıbı yenne getıreme- miş, ekonomiye yenı yükler getirmış, önemlt ölçude kaynak kayıplanna, kaynak savurganlıgına neden ol- muştur. Bankalann fon yönetımine alınmasının, tasfi- yesinin, bankalann bazırisklerininHazinece üstlenıl- mesinin, gerçekleşirse bankalann kamu kaynaklan ile desteklenmesinin maliyeti, en iyi hesaplama ile 20-25 milyar USD olarak tahmın edilmektedir. Bu bağtamda daha yuksek bir malıyet tahmıni de yapılmaktadır. Ekonomi bu denli bir maliyete katlandığınagöre bu- nun sonucunda sağlıktı işleyen, ekonomide ışlevlen- ni yerine getiren bir bankacılık sıstemine sahip olmak da, bunun yükünü üstü açık ya da kapalı biçimde ta- şıyan her TC vatandaşının hakkıdır. Bankacılıkta şu dört husus ya da koşul önemlidır (i) Bankanın kuruculan ve başlıca ortakian, (ii) Bankanın üst düzey yöneticileri, (iii) Bankanın ekonomiye sağlayacağı katkı, hizmet- ler, (iv) Bankanın gelışme potansiyeli, yaşama gücü, ulaşacağı hedefler... Bankalar kurulurken, kuruluş iz- ni verilirken, el değiştirirken bu altını çizmeye çalıştı- ğımız faktörler ya da koşullar, sermaye tutanndan da- ha fazla önem taşır. Türkıye'de genellikle, ozellıkle de 1980 sonrasında banka kuruluş ıznı verilirken ya da bankalar el değiş- tirirken, önemli noktalar hemen hemen hıç dikkate alınmadı. Bankalar, toplumdasaygınlığı olmayan, ban- kacılıktan anlamayan, belkı de iyi nıyetten yoksun, servetlennin kökeni belli otmayan kişi ya da gruplann eline geçtı. Bankalann üst düzey yönetimlerı de bu mülkıyet yapısına göre şekillendi. Bankalar bu alanda teknik bilgısı yetersız, makyajcı, bankacılık etiğıne uy- mayan davranışlar içınde olan, banka sahıplerinden ya da polttıkacılardan gelen baskılara boyun eğen, kı- şisel tutkulan olan kışıler tarafından yonetıldi. Banka- lara ulaşılması gereken belli hedefler çizilmedi, tersi- nebazı bankalardabankanın içinın boşaltılması amaç- landı. Tüm bu etmenlere denetım eksıklığı de ekJenin- ce, bu sektbrde yaşanan sorunlar kaçınılmaz oldu. Kuşkusuzbankalar ekonomıdeki gelışmelerden, kon- jonktürden etkilenirler. Ancak iyi bir yönetımle, sağlık- lı öngörulerle, nsklen azattıcı onlemterie krizleriolduk- ça hasarsız bir şekılde atlatmak olanağı vardır. Nrte- kim az sayıda da olsa bazı bankalar, krize karşı, lıkidi- telerini, sermaye yeteriiliklenni koruyabilmişlerdır. lyı niyetten yoksun, bılgi özüriü pol'rtikacılann, top- lurnsal soaımluluklannın bilincmde olmayan ya da bu tür sorumluluklannı, kamu yarannı göz ardı edebılen bürokratlann da etkısıyle, bankacılık sektörü ekono- mi açısından sorunlu, ağır malıyetler yukleyen bir fa- aliyet alanı haline gelmiştır. Knzlerin fırsatyarattığı soy- lenir. Bankacılık alanında, mülkıyet, yönetım, olçek ve hedefler açılanndan yapısal btr degışım sağlama ola- nağı doğmuştur. Korkanm ki, bu kapasıtedekı hukü- met ve bürokrat kadrolaria bu fırsatda kaçınlacak, ul- kenin belkı en az 5 milyar USD'si daha heba olacak, bazı banka sahtplenne, yoneftcilenne kaptınlacak, bir süre sonra bankacılık operasyonlanna yeniden ge- reksinme duyulacaktır. Beşüctaş da borsa yolcusu • Ekonomi Servisi - Galatasaray'ın ardından Beşiktaş Futbol Yatınmlan Sanayı ve Ticaret de halka açdmak üzere Sermaye Pıyasası Kurulu'na (SPK) başvurusunu yaptı. Sermayesinde 326.5 milyar liralık nakit artönm gerçekleştırecek olan şirket, arttınmı temsil edecek hisselerinin tamamını ortaklannın rüçhan haklannı tasıtlayarak halka arz edecek. SPK'den Tupgay Cmer'e ceza • Ekonomi Servisi - Sermaye Pıyasası Kurulu Park Holding'in sahibi Turgay Ciner'e 31.2 milyar liralık ıdari para cezası verdı. Kurul Park Elektrik hısselerinde 2000 yılında borsada gerçekleştirilen işlemler nedeniyle Turgay Ciner tarafindan gerekli özel durum açıklamalannın yedısinin hiç yapılmadığını, üçünün de eksik yapıldıgım beürledi. Bu nedenle Ciner'e, her bır aykınhk için 3.1' er milyar lira olmak üzere toplam 31.2 milyar liralık para cezası verildi. BORSADA GEÇEN Kıymtt •98 Urâ'vrn Un»Onıenlo UsnkSasnİL ıHIMra VıUFnraa/Kr V*İD VMM «MSıynMıiro «XX y Lnsa IflMi mltton 0 44«i3e 422.263 25C1384 535950 Ifiifi*' 538" 91' 7796 31698 4'6.739 5*7-3 246215 472» 949340 201742 1233,556 1442* 25601394 352.190 320,514 435,034 654843 0 1716X61 489 998 5.3S7 4S5 3 462193 139792 29SS 4İ37 82.'12 En Nflk 0 620 3300 4350 9*0 6400 3,103 •1000 • Eı HAFTA Hattattk YlfcMk ***** % 15OC 430 5150 •X3C "İOO 3400 12000 8,50c 1575 3200 •375 6300 •725 2B5C 2J50 1.650 Î450 ÎJOO 2750 3360 235C 0 1650 •J75 19500 5300 3250 23S5 1375 •5 750 Î5000 BÖLGESEU PAZAB Attrnms yeşme trtemtM UtvgeMenÇtoıontı; PeUî*^ircîTı SönnK Pamırtu Yao Kredı r rarsa * 62174 203,2" 1 4 5 6 ^ 1 1-1315 32326 22 763 0 550-937 31695 29999 68- U1665 '894 4300 •«25 8900 1175 2350 5300 0 2 450 •3,750 4,500 25 OOC 2225 2930 GÖZALTI PAZAR1 «üna B*rom*«* 4û^a Z* --carH Boyvsı CüuovaaeUit &rttrSt$Ytiz KAytaş Rlks Bek. Ev AHfen SEhsa CantoUyrife Hs. TtMMTeöa 2709 ] 411 r^ 3«0'4 0 253*2 0 * 0 0 0 1,322,052 3J65 0 «93.726 20,7*4 10İ59 0 3190358 230 «59 16a00 0 •350 480 a 2,100 s0 0 0 6X0 4000 0 3250 3350 0 2.6O0 0 510 500 9900 1750 3400 1.575 7300 3JO0 2300 1,875 3X10 9600 1900 2600 0 2.100 2.150 21750 1550 3350 2100 U'5 19250 26 500 l 5.100 2j5C 10.400 1300 3J50 7O0C 0 3.750 1&500 5100 3*000 27DO 3100 19250 1 ir '5 61t 0 2275 0 0 0 0 950 4,650 0 3.95C 4150 D 3X00 0 690 610 560 630 4X00 4,900 950 57O0 cooc 11750 31ta» 960C 3250 1 » 6900 1-50 10» 2İO0 1X0 3,660 83K 2300 3.4OC 236C 1350 1325 2000C 4XO0 3500 2375, 1400 •8.000 26 COO 4703 1350 voc125C 3X50 5^00 1X70 2600 14X00 4550 33.50C 22^ 2J00 17 750 300 1360 510 495X00 2.175 2X03 7Î0 4*9321 2125 6OC 420C 450 38OC 1150 390 2950 •375 520 500 000 21*3 4X5 •fl' -5S4 429 OOC 0K 428 909 -294 !39 164 9.5J 7J9 -9X9 cxoCJOC 0X0 -890 1515 •«.11 aoo 128 4X0 -636 •1011 4 1 ' • « « •508 4İ5 189 -3X9 5.4* ••07» 2.04 •6.15 153* 0X0 -345 510 2815 421 •«67 •333 1X0 18.18 4û6 0X0 '14 ÛO0 000 000 OOC 2157 118 000 aoo 921 0X 172 DOO •2121 •903 COO 2113 -805 "96 326 '964 •000 300 «9.3 21ü 313 101' X41 4526 1230 000 120C •37 8.96 396 1429 734 ısa0.00 -575 »33 1S40 256 (06 2667 566 24'4 -877 2051 30X0 2133 -5.66 463 14'1 0X0 -2000 2-27 OOC 17.54 632, 5135 141 000 -647 10»7 000 235 aoo ax aoo 3X0 4236 2174 000 -3S6S 3-5 000 179 0.0C 100X0 196 000 21*3 1439 3-32 106 •75* 7X4 4JX 2530 2308 -5-1 4 41 2000 615 '63 -123 9JC -2088 135 525 12X0 625 1754 000 -941 4X0 8.11 -1011 • 1 * 1 735 •175 2J6 1333 1059 25J1 2133 -566 1029 -2162 0X0 -2571 2174 0X0 26.42 491 -5X8 •m oxc-163! 151 000 14 7" 0X0 000 0X0 0X0 1549 1923 aoc 1648 1067 000 5X0 0X0 -199 365 YATIRIM Yânn Hsfâlk touAâı Değ ATMFONLAK. Iş Barslı A Hısse Fty tş Bank. A Işhrak Fon Iş Bank. A DsŞıştıen Fon Iş Bark.4. İMKB-3C Enoeks F tş A Mat Enseks Fcnj Iş A Tetoctojı &xjeks p ont Iş A Meta Esya Hndete !- ^ A Ka-a Kjmbara s on rtefYat AKamıaF J » Va. A rese-x Ittısat A*a Deöışten F Iknsat Bartc. A Hısse Fon * s a YatA Tıp Hsse r GarantATiDiKamaFor Garartt ATıpı DeÇışKer F SaartıAMK3-30EndFor GaantıMKADaJ^erFon YKYAtipıHBseFon YKB ATiû Ktfms Fon YKYATıpıTeteSSetF YKYATıpıklalıKımıLF YKTATpMeaSrt.F YKTATıpıGıaa-lçecskSr VKY ATın Dedskar Fon YICATçıKaııaFon VKBATIpıHsseSaieıiF YKVATlMKB-XEnd.FoııiJ WBAY KradSıgHSOsl VakfAaaaSettarFonu VakıfAMiSadörFomj Va«j'AMetai5*««ftA. Dşbank ATIÇM Ksrna ^ Dışberk ATipı Değışker Fo Fmans ATıpı Dejşken Fon OJ SıgDrta ATıp Değışiîer FrarebatA'sııHsseF ffBnsY«LAT(aDeWten Fmaıs Yaî-A Tıpı Kffma F Zraa"ATıpıCeSşkenFctı Zjraai Yat A Değtşken Pty IfaatA'pıKarmaFon HalkAToıKaırjFon Parunba-k A T ıpı Dejşner Sumertıank A Tıpı Karma ftn San«rtar*t A Toı Değtşken Süv-efbaık A % Hsse For Ka)kmraA"-|Dı Değşker F Kalkji~a Vff-tfü A OeÇ rcn Kitknuıa v&m D A Kama Defmreann A DsJıŞMn Fon OenrVaHTlpıDBjstan şw Değı -275 -254 •2.74 -6.56 •774 •m •167 •332 -a 45 -200 •42* 379 071 -261 -123 416 •462 •234 •368 -458 •223 -'25 -046 •546 -564 •450 •158 •695 -584 •2 76 -284 •446 -'72 -2 44 -198 -072 -C.7B -314 •047 -239 -305 .132 •238 -2.20 •0.48 •Iİ7 -0.59 -2 40 -114 -141 106 •089 •221 FONLARI Yİ-» ş*""% -141 016 -062 -627 -460 -120 -161 -518 2.65 051 -220 175 202 -148 022 -488 •492 036 •164 -199 153 463 269 -689 -436 •'9' 353 •6.5' -579 •125 •332 442 •049 -041 017 212 195 -134 086 -006 •074 066 -061 03' T •168 0.72 -224 0.57 C18 •047 091 •0 T 7 Yabnm HaAatk Fonu An* De$ştrn DemrYat AKamıaF DemrY AU-1XEndeteF DemfY ATıpırtsaeFon D«m« v atA U d Kuıâ^ F DemrYaLAInvfetSafcLF TansbankADe^enFon Tntctaık ATp De^koı Bıbank ATpı Doğçkoı FJîbank A Tıpı Karma Fonu TSK3ATıpıDeğ«kaıron AktalkATpHsseFon Atoank AT^ı De^ştoi Fon AkbankASabanaHlstnk AkYaLAHeseSenedFonu AttHnkAKannaFon Akba*AMSK-S*.F A*ar*AlMKB-30Er«lFonu AUankATatn.SekUrFonu AKt»*Alm*tS«l(torF TekstlATıpıHısseFcın TsteSA-ıoOe^şkaıF TskSılMC A"cıC9şF AtaATıpıKamıaFor AtaATıpıHBseSonedıF MaAl,lusallMKB-506KlF AaAMKB-aOEnoeteFor <oçbankA Tıpı De&şker F KoçtenkAlMKS-SOEnûeksF KoçbaıkAhsseFon Koc Şırltfiüan A iştıraK F KoçAlaraASıg.Ûze'For KoçtankAUetalF^ya KoçAHctdmgveYatŞfV. Koç Yabrm A Dâ^şksn Faı Gtoba. A Tıpı Değıştan For GlooalATçıKamaFan 3tobaAIMK6-10CEn4Faı H B A T Deöj«i>»ıFw\ TiBATıpıKamıaFon TEBYat ADeğışten T EBAGSCDeö,ÖzelF TEBYat ATıpıHssefort) KenttankAT^KarmaFon KenaankATpDeğışkenF Kfint YatPim ^ Ds^şkçd ^ « » T * A H s s e S Fon HakATpCeğşkenFonu ŞeKer A ~pı DeğışKen OyakATıoıDeŞışken Oyak Maıkul A Oejışkaı Fon Ecıacıbaş. A ~pı Öe^ışken Eczacıbaşı A Tıpı Kama F EkspresATıpıDe^şkenF S V B A T p D e ^ e r F * NE -086 -642 -165 -629 -140 033 -441 0.72 039 -1.74 -250 -077 -297 -379 -044 481 -6.74 -111 -352 -2.38 -025 -070 -284 -567 -680 -'02 -186 •'M -449 -3 04 -3 86 440 •386 460 135 430 •7.26 -067 -081 -100 •2.30 437 074 075 -288 185 -217 -014 3* -129 -106 -091 006 024 2 31 Y*ç. (n% 0.91 -558 -011 430 •013 148 •386 294 452 -0.19 •040 172 -171 -225 135 -265 •516 122 •091 250 118 073 072 472 -580 •624 091 •6B' -2.38 -269 179 -230 •2'5 -107 225 163 •670 072 117 019 018 -281 113 217 *r 076 038 271 -224 -146 •175 388 2.49 119 -009 CETİRDİ? Yatn-i Hafta* FonuAd Deftan SYBATıpKa^aFon Gedik ATrçsı Kama Fon GedıkATçıhsseSoıeti ToprakATıpıDefcken ToprakATıpıKanBFon TeKtaıA-pDe&şksnFon Tatcfan A 1 p Karma Fon NuroiADe^tştaıFor AttaATipı DB^Bhen Fonu AltaATprtsseFon AKaATınUUa^OBıd EvgnATıpıKamaFon Evg>ıATıpıD»MkenFon Ytltllll r K U&jjBJNlfl rCOU Tsortflt ATfRMftrıs FOR TacHerADe»skanF StmteııADe^skanF BsyınaVATıpıDe^kenF BaynfcATıpHBseF BaynKtrATıoıKarnıaF ^ v a t ADe^çtenFon OsmaınAKamaFon Osnanlı A MWı tCSekt Forx, OsnartB AlMKB-306ı4F Osman) A T p O&RUart Fo EâSYat A ~o Karma For EGS S^orta A D ç ^ w ı Fon 5GS1S MDADe^şkanF EGSYal MCAFİnansGr £GS v ıaLM0AlMKB-50&«l ABNAmroAKamıaf TABYüADeŞj^enAF HSBC A T^ı DeQKtoi ^on HS8CATıpırtss«Fon OyakMDAxaOyakADa$. Dcncbank A Dtğ^ken F öflmzbank A Kama F Denebank A r ıpı Hsse Ftm DenetankAlMKB-IOOcrelF RnaATıpDegışkaı Batıo* A n » Oe^skoı Fon MEKSAATıpıDe^kenFon ueUksaıYatADeğışkeı AcarA T ıpırj««şkanFon MNG63ikATo0oâ)şiQGn F AnaâokJbanKATıpıHısseF BTtPIFONLAR IşBantLBUJiFon I5 Bart. B Oeğ^ner Fon lşBank.BYaûancıMK.F !ş6ank.3Tanv«-BonoF idsatBTahvil-eono WsatBTpıLıkıt : o(i GarartıBTa(Ml-3ono 2.71 •143 •2.49 -101 -1.07 -077 -318 -169 •198 -2.48 -679 •128 -526 •2.02 -239 -312 431 •688 -6.85 •569 ••20 •112 •353 -666 -2 52 071 000 -00' -009 -010 •211 -094 -127 -233 •163 •017 -135 -114 -678 -004 -536 -1*9 -252 -2.61 429 425 0.84 084 -1.82 062 076 049 083 Yth? -089 -096 •269 100 2.11 1.06 •001 •066 •006 •002 •5.58 285 4.37 087 -050 •066 0» -751 •732 -655 139 •062 -122 -5.50 •306 194 -005 •145 -5678 -033 -022 O70 042 -019 034 149 001 011 •58* 1038 •3.13 128 •010 -025 483 •093 254 260 455 254 228 084 259 Yatnn Hafta!* FonuAd Değışnn Garant B r ıpı M Fon oarant B "01 Değşken c GarartsTpYabancıFon Ganrb M K. B T afv Bono GarantıMK.8LHFon YKB B Tıpı LW Fon YXB 8 Tıp Oeğ^tan Fon YKB B T a M Bono Fonu YKB B Yabana M Kflm. For YKYBTıpıLihtFon YKYBTahvit-BonoFonu YICYBTçıDeğşken VaWBTah«ıl« Bono Faı VaMBOeğışıtenFon VakıfBYabaıcıMenkUFon VaWBUkıt c on VaU BT(» Kar™ Fon, Dtşbank B Tıp jtot F Fiians B Tıpı Tatmt-Booo Fnans E * o JA -m. Zıraat B I B I >9şken Fon Zxt& B ~oı tjtot c on ZiraatB Tıpı Tahvd Bono 2raa£ Yat3 36$şKan F HakB Tıpı Tanvıl Bcno HaK B Tpı Oeğtşkan 'iyi PamukB'ıpıLfctFon ^ukS'ıpıDeğşkenFor EmlalıaankB T ahv»-BonoF(] EntetoannBDeğışkeoFor Emlakbank B bkB =on SümvBOeğ^ıenFon SûnKrBÜMFaı Sûmw BTaM Bono Fonu KatamaB^De^şltanF KalkrmaBank Bjk.tFon Demırtânk B De^şken DemrYatBDe^oı OOTrtacıkSTabviıBonoF Tarçbarfc B \M Fon TûrtoankBTıpiLieğışken TrtoankB~ioıüMFon EötankBTıpı <M Fon Snank B Değ^kan FJb Morıkul B Doteksn Fon TSKBBTpıTaM-BonoF TSKB B T(> Oejşte! Fon ArtankB'dUkitF AkbankBTahvıl-Bono AWa*B Tıpı De^sker Fon TeksW B T p Jct Fon Tekst* E CeÇışken For TeksS W D 3 Tıpı Dftk.F AtaB Tanvıl Bono F isvıçreSıo.TahvH-80"- 052 087 •3,67 081 0.62 G86 0T9 089 •'96 034 084 061 076 079 -153 382 265 087 083 097 076 035 088 COO 0.5ü 076 089 038 083 085 078 0.79 CK O80 005 012 086 087 085 084 073 079 077 0.79 -054 081 082 091 086 069 062 058 057 071 C9 *? n% 252 2.62 -372 244 252 2 59 265 2'3 402 255 232 422 2.26 240 •318 250 -2 54 260 274 262 263 256 280 124 133 260 266 267 259 26* 2 3" 260 257 2.49 177 082 269 2'5 265 250 22*9 231 222 222 D88 246 2.56 277 276 310 134 129 146 263 255 Yabnm Hrtatt Fonu Adı Değçm Ata B Tıp 'jtf c on AtaBYsbanoMiCYaLFonu toçoank B Değ^ka" c to-tark T arvıBoncFon Koç Yatnm BOeJışMnYF KoçbarkBülulFon Koç Yabn» 5 TaW Bono Ûooaı B Tçı Ceğşner e ioba 3 Tıp j<r For TEBBÛegışksnfon TEBYaanETipıUMF TEB v atB*ahvılBono KBntbankB Tanvıl Bono Fon KertbankB Yabana MK.FC K«rt *8Um B OeÇ^k»' F AftsravlBTıpıUkrtF AKemttıf B Degışken Fcn AKematfBTatıvılEonoF ŞekerBTpLMFon 0>*±a'k S Oetyşken c on OyakMDBTıp ü»BFon Eaaobaşı B Dejşken Fcn EksonsEDeJ^ıaıF Srçrje^şkenFonu S ^ B Tıpı ükıt Fonu Gedflt B Tıp De^şken ^ BonoteıETpbkıtFon BontüeBDe^şKB'F»" Tograk B DeğışKan AHa BİP! Değişker Fotiü Yaonm F B Uo" Fo- YatımF BTaMaonoF Fj3^Mr9TıpıUkıtFx IşYa; B Tıp< De^şkBn - Osnanlı TaM-Bono Fonu OsnamıBTpıbkt 1 »! OsnıantıBTıoıDeğışken F EGSYatBDegışnerFon A3N Amro Dejişkaı For ABNAmroBTıp JrtFon TA<BYatBDeŞş«"F HS8CBankBUkıtFx HSBC Bank 3 Tanvıl Bono Fo DemzsankBDeğısken I; on Dcras B TaM-Bcro For OmzflankBT UktFon Sıtebank B Tıp Ceğjş«en F MEKSAYataTipbkı'F MNG Sank B Tçı Ceğışnan F »jıaaoluaam B Toı De^ş.F ParVRavmonıJJ B DeŞış^F ÖLEŞtKENOttSl IA)W 9100(3 B1TİPİENDEKSI 083 •222 090 087 067 0.90 •037 0.86 C7 " 084 38B 082 "19 -0B5 075 089 391 085 084 077 -013 086 08* 079 090 0S4 085 1X 082 D95 085 085 079 089 077 085 079 328 382 086 09' 0 8 1 085 054 085 0.85 073 066 086 089 084 -0.06 •131 030 Y*t? arn% 256 -619 278 2 71 260 279 •134 276 238 253 2 67 252 357 -307 2 2' 269 2 76 2E6 2.61 242 •053 224 243 268 264 263 2'2 266 294 256 252 2 28 2^6 242 251 239 4 31 258 263 233 269 262 253 262 268 230 -981 2S3 268 255 181 •0.64 2.49